КРИПТОТЕНЬ КАЗАХСТАНА: кто на самом деле контролирует цифровую экономику?

Гульбану АБЕНОВА

Цифровые активы — это не просто новая форма собственности. Это новая форма власти, влияния и, всё чаще, — угрозы. Несмотря на амбициозные заявления президента Казахстана о развитии блокчейн-технологий и либерализации крипторынка, сегодня становится всё очевиднее: вместо инновационного рывка страна рискует утонуть в хаосе полутени, правовой неопределенности и международных скандалов.

Официальный рынок — 9%. Всё остальное — в тени

Выступление депутата Екатерины Смышляевой в Мажилисе прозвучало как тревожный диагноз. По её словам, из годового криптооборота в $15,5 млрд, только 9% проходят через легальные биржи, зарегистрированные в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). Оставшиеся $14 млрд — это серая зона, бесконтрольный денежный поток, не подотчётный государству.
Цифровая экономика, которая должна была стать стимулом роста, превратилась в питательную среду для теневых схем, отмывания денег и ухода от налогов. 

Казахстан оказался в парадоксальной ситуации: с одной стороны — один из первых в СНГ законов о цифровых активах, с другой — почти полный провал его исполнения на практике.

Binance: партнёр или риск номер один?

Особого внимания заслуживает Binance — крупнейшая в мире криптобиржа, получившая лицензию МФЦА и работающая в Казахстане через компанию BN KZ Technologies Limited. На бумаге — надёжный стратегический партнёр. В реальности — международный игрок с катастрофическим имиджем, официально обвинённый в США в содействии преступным схемам.

Суд в Сиэтле приговорил основателя Binance Чанпэна Чжао к четырём месяцам тюрьмы. Причина — сознательное нарушение законодательства США по борьбе с отмыванием денег, а также признание вины в сокрытии транзакций, связанных с финансированием терроризма, детской порнографии и наркоторговлей.

Среди обвинений против Binance — переводы средств террористическим организациям, сотрудничество с площадками вроде российской «Гидры», предоставление доступа хакерам из Северной Кореи и игнорирование американских санкций в отношении Ирана. Сам Binance уже выплатил рекордный штраф в $4,3 млрд, а Чжао ушёл с поста CEO, признав вину и оплатив ещё $50 млн личного штрафа.

На этом фоне особенно тревожно звучит факт, что Binance активно участвует в пилотных проектах цифрового тенге, подписывает меморандумы с Нацбанком, МЦРИАП и предлагает свою блокчейн-инфраструктуру как основу для государственной цифровой валюты. 

Можно ли строить цифровой суверенитет на фундаменте, который рушится под тяжестью международных уголовных дел?

Крипторепрессии вместо криптополитики

В то время как преступные потоки свободно циркулируют по нелегальным обменникам, государственная карательная машина сосредоточена на простых пользователях. 

По словам Смышляевой, штрафы по делам о нелегальном криптообмене достигают 5–6 млрд тенге, но взыскать их практически невозможно. Люди, попавшие под уголовное преследование, получают фактически пожизненное экономическое наказание, при этом никакой пользы бюджету эти кейсы не приносят.

Такое «регулирование» отпугивает не преступников, а честных инвесторов, блокирует развитие легального сегмента и способствует расширению теневой экономики. Всё больше казахстанцев предпочитают пользоваться Telegram-обменниками и не задавать лишних вопросов — потому что «по закону» слишком опасно.

Где государство и кто у руля?

На этом фоне остаётся без ответа главный вопрос: кто на самом деле управляет крипторынком Казахстана? У государства — 9% доля в обороте, у Binance — лицензия, у пользователей — страх, у преступников — $14 млрд возможностей. Так выглядит криптоэкономика без реального управления.

Правительство уже семь месяцев не может согласовать проект Цифрового кодекса, который мог бы стать основой цивилизованного регулирования. Все предложения депутатов — допуск физлиц на легальные площадки, смягчение уголовной ответственности, расширение провайдеров, фокус на посредниках, а не на конечных пользователей — тонут в ведомственной инерции и конфликте интересов.

Заключение: если вы не регулируете, вас регулируют

Сегодня крипторынок в Казахстане — это зеркало безгосударственности. Инструмент, который мог бы приносить налоги, инновации и инвестиции, превращается в канал утечки капитала, репутации и доверия. Пока страна смотрит на «цифровое будущее», это будущее утекает в кошельки преступных сетей, а один из его архитекторов — Чанпэн Чжао — отправляется в американскую тюрьму.

Казахстан не может позволить себе такую роскошь — быть статистом на собственной цифровой сцене. Вопрос стоит жёстко: либо мы переосмысляем модель и очищаем рынок, либо теряем и рынок, и контроль, и уважение — и внутри страны, и за её пределами.