Банки передадут данные казахстанцев

С 1 июля банки Казахстана, «Казпочта» и другие депозитные организации будут передавать данные о счетах и вкладах клиентов в Национальный банк, передает KazFace.kz.

Соответствующее постановление, утвержденное Национальным банком, уже опубликовано на сайте Эталонного контрольного банка нормативных правовых актов и вступает в законную силу с указанной даты.

Согласно документу, депозитные организации обязаны в автоматическом режиме направлять отчетность в электронном формате. Передаваемая информация включает в себя:

• идентификатор владельца счета (ИИН, БИН, АИН);
• статус физического лица или индивидуального предпринимателя;
• год рождения, пол, гражданство;
•     регион проживания;
• наличие связи с депозитной организацией.

Кроме того, в отчетность включаются сведения по самим счетам:

• номер и дата договора банковского счета;
•  вид вклада и его условия;
• валюта счета;
• процентные ставки;
• сумма на счете;
• данные об операциях (поступления, списания, остатки, начисления).

Обновление информации будет происходить регулярно: данные о владельце вклада должны подаваться в течение 10 дней после открытия счета или изменения условий, а сведения об операциях — ежемесячно. 

При этом банки будут передавать обезличенные данные — вместо ИИН используется специальный деперсонализированный идентификационный номер (ДИН), который исключает возможность сопоставления информации с конкретным человеком посторонними лицами.